本报记者 慈玉鹏 北京报道
近日一起举报将正在冲刺IPO的昆山农商行引入公众视野，举报事项涉及昆山农商行未披露主要股东巨额行贿领导干部等。据《中国经营报》记者获得的文件显示，苏州银保监分局已对此开始调查。
据相关爆料人提供的材料显示，位列昆山农商行前10大股东的3个股东——昆山金侨房地产开发有限公司（以下简称“金侨房地产公司”）、江苏中大建设集团有限公司（以下简称“中大公司”）、振华建设集团有限公司（以下简称“振华集团”）方面均涉及贿赂江苏省苏州市政协原主席高雪坤，而高雪坤曾任职昆山市副市长、昆山市委副书记等职位。
另外值得关注的是，昆山农商行与江苏金桥非融资性担保有限公司（以下简称“金桥担保公司”）有多起纠纷，该公司为昆山农商行股东——金侨房地产公司控股。
多股东被举报涉行贿
据记者获得的苏州银保监分局出示的“苏州银保监举告〔2020〕131号”告知书显示：“我分局在职责范围内受理你所述的举报事项部分内容，包括‘江苏省昆山市农村商业银行股份有限公司未披露主要股东偷税漏税亿元，巨额行贿领导干部被刑罚、被处分等重大违法违纪信息’，‘以上四个股东为昆山农商行主要股东，未披露重大违法犯罪信息，严重违反《商业银行信息披露管理办法》’，并按程序进行调查。”
昆州农商行被举报的4位股东为——天合建设集团有限公司（以下简称“天合公司”，持股比例为5.96%）、金侨房地产公司（持股比例为3.89%）、中大公司（持股比例为3.26%）、振华集团（持股比例为3.23%）。据该行2020年半年报显示，上述4位股东均位列昆山农商行前10大股东。
据相关爆料人向记者提供的材料显示，金侨房地产公司、中大公司、振华集团方面均涉及贿赂苏州市政协原主席高雪坤。
记者获得的材料及高雪坤起诉书显示，1998年至2011年，高雪坤为金侨房地产公司、昆山市城北土源服务公司等公司在工程承接、土地受让、房地产开发等方面谋取利益。2002年至2009年，高雪坤本人或通过其特定关系人收受上述公司负责人、股东陈某给予的财物，共计价值559.69万元。
上述相关材料显示，1992年至2010年，高雪坤利用职务上的便利，为钱某某及其所属振华集团等公司在人事安排、公司改制、工程承接、土地受让、房地产开发等方面谋取利益。2001年至2010年，高雪坤本人或通过其特定关系人收受钱玉良给予的财物，共计价值人民币360.73万元。
天眼查显示，振华集团控股的振华集团（昆山）建设工程股份有限公司（以下简称“振华建工”）在新三板挂牌。
据记者获得的江苏证监局出示材料显示，针对振华建工、昆山农商行被反映的问题，“经查，钱某某受到昆山市纪委监委调查，并于2020年3月2日被昆山市纪委给予留党察看一年，同时被昆山市监委给予降低退休待遇的处分。2020年3月16日昆山市纪委监委将处分决定书送达钱某某本人。振华建工对上述信息至今未进行披露。我局已对振华建工采取责令改正的行政监管措施，对董事长钱某某、总经理邹某某、董事会秘书周某某采取出具警示函的行政监管措施”。
记者获得的高雪坤起诉书等有关材料显示，1999年至2005年，高雪坤为中大公司等公司在土地受让、房地产开发等方面谋取利益。2000年至2004年，被告人高雪坤本人或通过其特定关系人收受上述公司实际控制人谈某某给予的财物，共计价值人民币124.4万元。
2019年6月18日，江苏省镇江市中级人民法院公开宣判苏州市政协原主席高雪坤受贿案，因犯受贿罪，高雪坤被判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币120万元。
值得注意的是，高雪坤是昆山人，其曾在昆山任职多年，2000年1月任昆山市副市长，2005年7月任昆山市委副书记，2005年8月调离昆山。
针对股东方面问题，昆山农商行表示：“本行于2004年获批筹建，筹建期间，股份募集工作根据经中国银行业监督管理委员会批复同意的筹建方案实施，所有法人股东投资资格及入股资金来源均经监管机构审查，符合向金融机构投资的有关规定。近年来，我行不断完善公司治理机制，将党建工作写入章程，加强股东股权管理，严格关联交易行为，确保合规合法经营，各项业务保持稳健 健康 发展。”
另外值得注意的是，从举报事项来看，苏州银保监分局告知书显示，对于目前正IPO排队上市，已经发布招股说明书，未披露相关重要信息，涉嫌欺诈股民等事项，不属于该分局的监管职责范围，建议向证监等部门反映。
与股东控股担保公司起纠纷
值得注意的是，截至目前，昆山农商行方面与江苏金桥非融资性担保有限公司已有多起纠纷，且昆山农商行起诉追款后遇到执行困难，而该公司为昆山农商行两股东所有。
天眼查显示，金桥担保公司成立于2004年，金侨房地产公司持有51%股份，天合公司持有49%股份。
据今年公开的一起执行裁定书显示，昆山农商行开发区支行与被执行人昆山嘉才贸易有限公司（以下简称“嘉才贸易公司”）、金桥担保公司等人借款合同纠纷执行一案，向江苏省昆山市人民法院申请执行，要求被执行人支付逾期款项及利息。
在执行过程中，法院查明，被执行人嘉才贸易公司名下现暂无银行存款、无房产、无车辆，被执行人金桥担保公司名下现暂无银行存款，在昆山范围内亦无车辆登记信息。
法院认为，在本次执行程序中，法院依职权对被执行人的财产进行了调查，被执行人名下暂无可供执行的财产，申请执行人亦未能提供被执行人其他可供执行的财产线索，故本案已符合本次执行程序终结的条件。本案本次执行程序终结之后，申请执行人如发现被执行人有其他可供执行的财产线索并一经查实的，仍可申请恢复对本案的执行。最终终结本次执行程序。
昆山农商行表示：“本行与相关担保公司的业务合作按商业原则进行。对违约客户，本行严格按照有关监管规定和内部规程，依法催收、追索和管理，切实维护信贷资产安全。”
时光如白驹过隙，飞奔而去，留给我们只有些许的记忆。
2019年的时光之门已悄然开启。当我们回眸梳理2018的时候，那些发生在身边的事件已经渐渐远离。只有些许片段，依然在记忆深处，斑驳陆离 。
在2018悄然关闭的这一刻，让我们再来回放一下那些记忆的片段吧!虽然，你记或不记它，它都在那里，不悲不喜。但除了事件本身，让我们记忆留下的，还应该有我们的判断和思考，以及警醒和借鉴。
一、山东设立6000亿新旧动能转换基金：省财政与10家创投签署协议
2018年1月3日，国务院正式批复了《山东新旧动能转换综合试验区建设总体方案》。在此背景下，山东省委、省政府决定设立总规模不低于6000亿元的新旧动能转换基金。今年1月12日，山东省委、省政府举行新旧动能转换基金暨重大项目推介会，山东省财政厅与鲁民投、中国PPP基金、国开金融等10家省内外知名创投企业、基金管理公司签署合作协议，着力支持全省新旧动能转换重大工程实施。
二、 山东金融监管体制改革落地：省地方金融监管局、银保监局揭牌成立
2018年10月31日，山东省地方金融监督管理局举行揭牌仪式。不久后的2018年12月17日，中国银行保险监督管理委员会山东监管局正式挂牌，预示着山东金融监管体制改革正式落地。
根据省委、省政府《关于山东省省级机构改革的实施意见》，将省金融工作办公室(省地方金融监督管理局)调整为省地方金融监督管理局(省金融工作办公室)，仍作为省政府直属机构。将省商务厅的典当行、融资租赁公司、商业保理公司的经营监督管理职责划入省地方金融监督管理局(省金融工作办公室)。
三、恒丰银行划归“省管”步履加速：省委组织部任命干部
2018年11月19日，山东省委组织部印发《山东省省管干部任前公示》，现任恒丰银行临时党委副书记、监事长张淑敏拟任省委管理的国有重要骨干企业正职。此前省委组织部发布的《干部考察预告》在提及恒丰银行党委书记、董事长人选时，采用了“为列入省委管理的恒丰银行党委书记、董事长考察对象”的表述。这预示着恒丰银行划归“省管”的消息已经做实。
四、青岛银行上市“双响炮”：青岛银行、青岛农商银行IPO先后获批
2018年11月20日，青岛农村商业银行股份有限公司首发A股上市申请(IPO)顺利过会。十日后，青岛银行也获得了证监会的IPO批文，即将在A股上市。若成功上市，青岛银行将成为继郑州银行之后第二家“A+H”上市的城商行。至此，2018年间，青岛两家银行成功拿到了IPO的入场券。
五、明星企业的“陨落”：晨曦大海先后破产重整
2018年7月16日，晨曦集团以其不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力为由向莒县人民法院申请破产重整。莒县人民法院查明：山东晨曦集团已资不抵债，不能清偿到期债务。2018年11月22日，大海集团以不能清偿到期债务且资产不足以清偿全部债务为由，向山东省东营市中级人民法院申请破产重整，后被法院受理其重整申请。至此，两家曾是山东省内的明星企业，均先后走到了破产重整的境地。
六、省市国企竞逐城商行股权 山东国资力拓金融版图
2018年，省属国资入股山东城商行热度不减的同时，市属地方国资也加入到接棒城商行股权的行列。继2017年，莱商银行、临商银行和德州银行分别被齐鲁交通发展集团、兖矿集团以及山东国投纳入麾下之后，枣庄银行、泰安银行和潍坊银行也在2018年迎来各自的“新东家”。其中，山东能源集团旗下枣矿集团和泰山控股将分别晋升枣庄银行和泰安银行第一大股东，潍坊银行也迎来潍坊城投集团、潍坊滨海 旅游 集团等7家市属、区属国资股东。
七、山东组建百亿资本市场纾困基金 输血困难上市公司
2018年11月15日，山东省人民政府举行新闻发布会称，山东国惠、中泰证券联合相关金融机构正在组建100亿资本市场纾困基金，基金由中泰证券股份有限公司和山东国惠投资有限公司各出资10亿元，成立母基金，通过对接银行、保险、国有企业和政府平台等资金，设立多个子基金，力争撬动百亿元的资金，输血有困难的上市公司。
八、媒体报道引关注：山东民政厅约谈银行、保险等协会减免会费
鲁网先后以题为《山东民政厅通报涉企协会收费公告 银行业协会去年会费收入772.5万》、《山东保险协会回应740万会费：我们会员基数大服务人员多》刊发系列报道，引发广泛关注。2018年1月18日，山东省民政厅发布关于山东省银行业协会等三家省管 社会 组织涉企收费等有关情况的说明，省财政厅、省民政厅采取集体约谈、委托会计师事务所进行财务专项审计、查阅核实有关通知材料等方式，迅速进行了专项调查。针对协会会费管理存在一些需进一步规范的方面，如收费标准偏高、会费档次设置过多、以企业业务收入规模为会费基数等提出整改措施。
九、浦发银行济南分行频陷违规违法漩涡：连遭监管处罚，经理涉贪腐案
2018年无疑是金融强监管的大年，互联网随处可见的金融监管机构开具行政处罚罚单。用 “前仆后继”来形容上海浦东发展银行股份有限公司济南分行接连被处罚的现象毫不为过。2018年，浦发银行济南分行、浦发银行泰安分行、浦发银行菏泽分行先后被监管机构予以处罚。此外，浦发银行济南分行还曾因该行金融服务部某副总卷入“日照港原董事长杜传志案”，引发舆论轩然大波。
十、得利斯虚假陈述案余波不断 多个股民启动索赔诉讼
得利斯因未披露关联交易事项且个别年份年报中存在虚假记载事项等问题，收到证监会的《行政处罚决定书》，因而受到权益侵害的中小股民的维权行动也就此发端。2018年，得利斯股民维权诉讼不断出现。这一年，先是山东省高级人民法院驳回了得利斯方面案件管辖权异议，确定了诉讼的受理法院，而后是山东墨龙证券虚假陈述案中股民的胜诉为该案提供了判例支撑，多个股民先后启动索赔诉讼。
